Sindiket sogok pegawai bank

Oleh Syed Mohd Ridzuwan Syed Ismail dan Alzahrin Alias
bhnews@bharian.com.my
2010/12/22
Kegiatan palsukan maklumat lulus pinjaman, kad kredit didalangi ‘orang dalam’

KUALA LUMPUR: Sindiket penipuan yang menggunakan nama individu untuk mendapatkan pinjaman bank dan kad kredit dipercayai menggunakan ‘orang dalam’ beberapa agensi seperti Suruhanjaya Syarikat Malaysia (SSM) dan Lembaga Hasil Dalam Negeri (LHDN) untuk memalsukan dokumen bagi memastikan pinjaman mereka berjaya.
Mereka juga dikatakan menyogok pegawai bank sehingga 20 peratus daripada jumlah pinjaman bagi memastikan pinjaman diluluskan.
Menurut sumber, kebanyakan nama mangsa yang digunakan untuk membuat pinjaman bekerja sebagai pengawal keselamatan, tetapi mempunyai dokumen yang dipalsukan seperti bekerja sebagai pengarah syarikat, mempunyai syarikat yang didaftarkan atas nama peminjam, mempunyai cukai tahunan dan gaji tahunan yang tinggi.

Selain menggunakan mereka untuk membuat pinjaman, sindiket juga menipu mangsa menerusi kaedah yang sama untuk memohon kad kredit. Satu taktik sindiket itu ialah menggunakan nama peserta untuk menyertai skim pertanian berkelompok dan pinjaman mikro kononnya bagi melaksanakan satu projek ternakan ikan air tawar di Selangor.

Namun, wang yang diperoleh hasil pinjaman diserahkan kepada sindiket dengan peminjam hanya mendapat elaun bulanan antara RM300 dan RM400 sebulan untuk tempoh setahun. Mangsa kemudian terpaksa menanggung hutang dan nama mereka disenarai hitam oleh pihak berkuasa.

Sumber sebuah berkata, pihak bank menerima sehingga 200 permohonan dengan nilai pinjaman setiap individu antara RM40,000 hingga RM50,000.
“Kami terkejut apabila menerima banyak permohonan sekali gus bagi projek ternakan ikan dari ibu pejabat kerana sebelum ini permohonan dikemukakan secara individu terus kepada cawangan. Separuh daripada permohonan yang diproses
tidak layak untuk mendapatkan pinjaman yang ditawarkan.

“Daripada 200 permohonan itu, hanya 28 orang saja yang layak. Namun, selepas itu kami menerima arahan ibu pejabat serta surat rayuan daripada sebuah kementerian untuk meluluskan pinjaman baki pemohon, menjadikan semuanya 38 pinjaman yang diluluskan,” kata sumber itu kepada Berita Harian.

Ahad lalu, akhbar ini mendedahkan satu sindiket penipuan terancang menggunakan nama individu bagi mendapatkan pinjaman bank dan kad kredit dikesan di ibu negara dengan menjadikan golongan muda sebagai ‘kambing hitam’ sehingga mereka menanggung hutang ratusan ribu ringgit.

Pihak bank turut terkejut apabila mendapati enam nama yang membuat aduan kepada Pengerusi Persatuan Bantuan Kebajikan Keluarga Malaysia, Datuk Fauzi Johan berhubung penipuan itu menggunakan maklumat yang dipalsukan.

Sumber itu berkata, pihak bank tidak menyangka ia adalah penipuan berdasarkan lawatan ke tapak projek dan menelefon peminjam.

serta melalui penilaian mendapati kebanyakan peminjam mempunyai kedudukan dan sumber kewangan kukuh.

Mereka berasa sangsi kerana setiap kali menandatangani perjanjian, individu yang sama dipercayai anggota sindiket menemani peminjam, manakala sesi lawatan ke rumah bukan membabitkan rumah peminjam, sebaliknya rumah orang lain.

Selain itu, setiap kali pihak bank mahu bercakap dengan peminjam melalui telefon, pelbagai alasan diberikan dan diberitahu mereka akan menelefon bank semula.